Simulador · Investimento Imobiliário

Calcule a rentabilidade
real do seu imóvel.

Análise completa com impostos (IMT, IS, IMI), cashflow mensal, rentabilidade antes e após IRS Categoria F, e retorno cash‑on‑cash com ou sem financiamento bancário.

Preço de Aquisição
€
VPTValor Patrimonial Tributário
€
Custo das Obras
€
IMT + ISCalculado automaticamente
7436,91 €
Fracção 1€/mês
€
Fracção 2€/mês
€
Fracção 3€/mês
€
Fracção 4€/mês
€
Total1500,00 €/mês

Capital Necessário

50 421,91 €

Investimento total: 210 421,91 €

Rent. Bruta

8,55%

18 000,00 €/ano

Líquida s/Impostos

6,96%

14 640,00 €/ano

Líquida c/Impostos

4,99%

10 490,40 €/ano

Cashflow mensalAntes ImpostosApós Impostos
Renda Bruta1500,00 €1500,00 €
Total Despesas
-280,00 €-280,00 €
Impostos (Cat. F)—-345,80 €
Cashflow s/ Crédito1220,00 €874,20 €
Prestação Mensal (2,80%, 30a)-657,43 €-657,43 €
Cashflow c/ Crédito562,57 €216,77 €

Antes de Impostos

Cashflow anual s/crédito14 640,00 €
Rentabilidade líquida6,96%
Cashflow anual c/crédito6750,83 €
Cash-on-Cash13,39%

Após Impostos (28% Cat. F)

Cashflow anual s/crédito10 490,40 €
Rentabilidade líquida4,99%
Cashflow anual c/crédito2601,23 €
Cash-on-Cash5,16%

Decomposição do Capital

Entrada / Capitais próprios na aquisição
40 000,00 €
IMT + IS (Impostos na escritura)
7436,91 €
Comissões bancárias + escritura
2985,00 €
Total capital necessário50 421,91 €
Financiamento bancário (dívida)160 000,00 €

Apuramento Fiscal (Cat. F — 28%)

Rendimento Bruto Anual18 000,00 €
Despesas elegíveis Cat. F-3180,00 €
Rendimento tributável14 820,00 €
Imposto a pagar (28%)4149,60 €
Imposto mensal (÷ 12)345,80 €

Cálculo de IMT baseado nas tabelas vigentes para imóveis urbanos (habitação secundária / investimento). As deduções de Categoria F seguem o modelo do simulador de referência. Confirme sempre com um contabilista certificado antes de tomar decisões de investimento.